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Factoring-Finance

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Checklisten

Rechtsgebiet:
Factoring-Finance
Stichworte:
Debitorenforderung, Factoring, Factoring-Finance, Finanzierung, Innominatkontrakt
Autor:
Bürgi Nägeli Rechtsanwälte
Herausgeber:
Verlag:
LAWMEDIA AG

Checkliste „Factoring-Arten“

Factoring nach Leistungsumfang

  • Echtes Factoring (Full Factoring)
  • Unechtes Factoring (Recourse Factoring)
  • Eigenservice-Factoring (Inhouse Factoring)
  • Fälligkeits-Factoring (Maturity Factoring)
  • Basis-Factoring (Debitorenverwaltung)
  • Selektiver Forderungskauf
  • Factoring mit Kreditrisikoversicherung

Factoring nach Zessionsart

  • Auswahl-Factoring (Selective Factoring)
  • Stilles Factoring (Silent Factoring)
  • Offenes Factoring (Notification Factoring)
  • Halb-offenes Factoring

Factoring bei Auslanddebitoren

  • Factoring mit Exportfactor
  • Factoring mit Interfactor

Checkliste „Factoring-Elemente“

Dauerschuldverhältnis

  • Dauernde bzw. wiederholende Debitorenabtretung
    • Forderungskauf
    • Darlehen mit Bevorschussung

Zession (Abtretung) der (Debitoren-)Forderungen

  • Global- oder Einzelzession von Debitorenforderungen aus Lieferungen (Waren) und Leistungen (Dienstleistungen)

Factorfunktionen

  • Finanzierungsfunktion
    • Liquidität-Zurverfügungstellung durch Bevorschussung der zedierten Debitorenguthaben
  • Dienstleistungsfunktion
    • Debitorenmanagement
    • Mahnwesen
    • Inkasso (Forderungseinzug)
  • Delkrederefunktion
    • Übernahme des Delkredererisikos (= echtes Factoring)
  • Buchhaltungsfunktion
    • Führung der Buchhaltung über die zedierten Debitorenforderungen, Bevorschussungen und Debitorenzahlungen

Checkliste „Überblick Factoring-Leistungsvarianten“

„Überblick Factoring-Leistungsvarianten“
Factoringarten Zession Bonitäts-Prüfung Vorf-
inan-
zierung		 Debi-
toren-
Buch-
haltung		 Mahn-
wesen		 Inkasso Delk-
redere-
Über-
nahme		 Buch-
haltung
Echtes Factoring Ja Ja Ja Ja Ja Ja Ja Ja
Unechtes Factoring Ja Ja Ja Ja Ja Ja Nein Ja
Eigenservice-Factoring Ja Ja Ja Nein Nein Ja Ja Ja
Fälligkeits-Factoring Ja Ja Nein Ja Ja Ja Ja Ja
Basis-Factoring Nein Nein Nein Ja Ja Nein Nein Nein
Selektiver Forderungskauf Ja,
Einzel-zessionen		 Ja Ja Nein Ja Ja Ja Nein
Factoring mit Kreditrisiko-versicherung Ja + Ab-
tretung An-
sprüche aus Kreditrisiko-versicherung		 Ja Ja Ja Ja Ja Ja Ja

Checkliste „Disposition Factoringvertrag“

  • Andienungspflicht und Angebot zum Forderungskauf
  • Ankaufpflicht und Annahme
  • (Debitoren-)Forderungszessionen
    • Globalzession
    • Einzelzessionen
    • Übertragung von Nebenrechten und Sicherheiten
  • Forderungskaufpreis
  • Delkredere
  • Veritätsgarantie des Factoringkunden
  • Einwendungen und Einreden des Debitors
  • Pflichten des Factoringkunden gegenüber seinen Debitorenschuldnern
  • Notifikation der Forderungsabtretungen
  • Weiterleitung von Direkteingängen beim Factoringkunden
  • Administrierung
    • Debitorenbuchhaltung
    • Mahnwesen
    • Inkasso
    • Informationspflichten des Factoringkunden
    • Informationspflichten des Factors
  • Sicherheiten des Factors
  • Nicht angekaufte Debitorenforderungen
  • Weitere Bestimmungen
    • Beginn
    • Ende
    • Kündigungsfrist
    • Ausserordentliche Vertragsauflösung
    • Schriftformabrede
    • Anwendbares Recht
    • Gerichtsstand
    • Erfüllungsort
    • Salvatorische Klausel
    • Anzahl Vertragsausfertigungen

Checkliste „Factor-Fragen an Factoring-Kunden“

  • Qualität der Debitoren-Forderungen
    • Hohe Reklamationsrisiken?
    • Teilzahlungsforderungen?
    • Branche (Branche mit wirtschaftlichen Risiken oder steigendem Ausfallrisiko)?
    • Aktuelles oder vorheriges Refinanzierungssystem?
  • Zusammensetzung der Debitoren-Forderungen
    • Anzahl der Debitoren?
    • Anzahl der zu finanzierenden Debitorenforderungen?
  • Finanzzustand des potentiellen Factoring-Kunden
    • Liquiditätsschwierigkeiten?
    • Drohender Konkurs?
    • Sonstige Probleme?
    • Dokumentierung
      • Bilanzen und Erfolgsrechnungen
      • betriebswirtschaftliche Auswertungen (sog. BWA)
      • Businessplan

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    Bürgi Nägeli Rechtsanwälte

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    Bürgi Nägeli Rechtsanwälte

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