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Bankengespräch

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Unterlagen

Rechtsgebiet:
Bankengespräch
Stichworte:
Bankengespräch
Autor:
Bürgi Nägeli Rechtsanwälte
Herausgeber:
Verlag:
LAWMEDIA AG

Im Bankenkontakt geht ohne Unterlagen gar nichts!

Je nach Gesprächsanlass sind nachgenannte Dokumente situativ oder kumulativ vorgängig zum Gespräch einzureichen bzw. zur Sitzung mitzubringen:

Persönliche Unterlagen

Vor allem Gründer oder die Unternehmensinhaber, die eine neue Bankbeziehung aufbauen wollen, schalten mit Vorteil eine dokumentierte persönliche Vorstellung ein:

  • Lebenslauf (CV)
  • Beruflicher Werdegang / besondere fachliche u/o kaufmännische Kenntnisse
  • Persönliche Stärken
  • Vermögensübersicht (Selbstauskunft)
  • ev. letzte Steuererklärung (nur wenn diese verlangt wird)

 Businessplan

Der Businessplan ist bei der Erstellung ein sehr gutes Hilfs- und Orientierungsmittel für den Verfasser und ein aussagekräftiges Informationsmittel für den Kreditgeber:

  • Executive Summary
  • Vision
  • Unternehmensstrategie
  • Unternehmenskonzept
    • Beschreibung Geschäftsidee
    • Wer sind die Kunden
    • Wie werden die Kunden angesprochen
  • SWOT-Analyse
    • Stärken / Schwächen des Konzepts
    • Chancen / Risiken des Konzepts
  • Organisationsstruktur
    • Organigramm
    • Prozesselemente
    • Abläufe
  • Investitionen
    • Investitionsbedarf
    • Unternehmerische Vorhaben
  • Personal / Personalressourcen
    • Personal
    • Mitarbeiterpolitik
    • Vergütungssystem
  • Marktumfeld / Chancen und Gefahren
  • Finanzplanung / Mittelfristiger Finanzbedarf
  • Return on Invest
  • Rechtliche Rahmenbedingungen
    • Rechtsform
    • Vertretungsverhältnisse
    • Behördenauflagen
  • Roadmap
    • Umsetzung der einzelnen Massnahmen
  • Exit-Strategie
  • etc.

Unternehmensunterlagen

Die Kreditnehmer haben der Bank als Kreditgeberin zur Verfügung zu stellen:

Abschlüsse

    • Quartalsabschluss, ungeprüft
    • Jahresabschluss (Bilanz / Erfolgsrechnung), geprüft
    • Optimierung im Hinblick auf Ratingbeurteilung hinsichtlich
      • traditionelle Bilanzstruktur-Kennziffern
      • Informationen zum Bilanzierungsverhalten

Reporting- / Planungs-Instrumente

    • Liquiditätsplanung
    • Mittelflussrechnung (Cashflow)
    • Budgetvergleich, quartalsweise
    • Budgetvergleich, jährlich

Einschätzung der qualitativen Faktoren (nach Wichtigkeiten)

Klein- und Mittelunternehmen (KMU)
  • Oberstes Management / Fähigkeiten
  • Technologie / Produkte / Dienstleistungen
  • Führungsorganisation
  • Strategie
  • Branche
  • Rechnungswesen / Organisation
Mittel- und Grossunternehmen
  • Branche
  • Rechnungswesen / Organisation
  • Technologie / Produkte / Dienstleistungen
  • Oberstes Management / Fähigkeiten
  • Strategie
  • Führungsorganisation

Projektunterlagen

Ist ein Projekt Finanzierungsgegenstand, stehen folgende Themen zur Besprechung an:

  • Businessplan
  • Investitionsplan
  • ggf. Objektunterlagen
  • Rentabilitätsvorschau
  • LOI
  • Vertragsentwürfe

    Kontakt

    Bürgi Nägeli Rechtsanwälte

    Kontakt / Help

    Bürgi Nägeli Rechtsanwälte

    Anrede

    Ihr Vorname*

    Ihr Nachname*

    Firma

    Telefonnummer*

    Betreff (Interessen- / Streitgegenstand)*

    * = Pflichtfelder

    Eine Kopie der Mitteilung geht an die im Feld "E-Mail" angegebene E-Mail-Adresse.

    Vorbehalt / Disclaimer

    Diese allgemeine Information erfolgt ohne jede Gewähr und ersetzt eine Individualberatung im konkreten Einzelfall nicht. Jede Handlung, die der Leser bzw. Nutzer aufgrund der vorstehenden allgemeinen Information vornimmt, geschieht von ihm ausschliesslich in eigenem Namen, auf eigene Rechnung und auf eigenes Risiko.

    Urheber- und Verlagsrechte

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