Unterlagen

Im Bankenkontakt geht ohne Unterlagen gar nichts!

Je nach Gesprächsanlass sind nachgenannte Dokumente situativ oder kumulativ vorgängig zum Gespräch einzureichen bzw. zur Sitzung mitzubringen:

Persönliche Unterlagen

Vor allem Gründer oder die Unternehmensinhaber, die eine neue Bankbeziehung aufbauen wollen, schalten mit Vorteil eine dokumentierte persönliche Vorstellung ein:

• Lebenslauf (CV)
• Beruflicher Werdegang / besondere fachliche u/o kaufmännische Kenntnisse
• Persönliche Stärken
• Vermögensübersicht (Selbstauskunft)
• ev. letzte Steuererklärung (nur wenn diese verlangt wird)

 Businessplan

Der Businessplan ist bei der Erstellung ein sehr gutes Hilfs- und Orientierungsmittel für den Verfasser und ein aussagekräftiges Informationsmittel für den Kreditgeber:

• Executive Summary
• Vision
• Unternehmensstrategie
• Unternehmenskonzept
  • Beschreibung Geschäftsidee
  • Wer sind die Kunden
  • Wie werden die Kunden angesprochen
• SWOT-Analyse
  • Stärken / Schwächen des Konzepts
  • Chancen / Risiken des Konzepts
• Organisationsstruktur
  • Organigramm
  • Prozesselemente
  • Abläufe
• Investitionen
  • Investitionsbedarf
  • Unternehmerische Vorhaben
• Personal / Personalressourcen
  • Personal
  • Mitarbeiterpolitik
  • Vergütungssystem
• Marktumfeld / Chancen und Gefahren
• Finanzplanung / Mittelfristiger Finanzbedarf
• Return on Invest
• Rechtliche Rahmenbedingungen
  • Rechtsform
  • Vertretungsverhältnisse
  • Behördenauflagen
• Roadmap
  • Umsetzung der einzelnen Massnahmen
• Exit-Strategie
• etc.

Unternehmensunterlagen

Die Kreditnehmer haben der Bank als Kreditgeberin zur Verfügung zu stellen:

Abschlüsse

• Quartalsabschluss, ungeprüft
• Jahresabschluss (Bilanz / Erfolgsrechnung), geprüft
• Optimierung im Hinblick auf Ratingbeurteilung hinsichtlich
  • traditionelle Bilanzstruktur-Kennziffern
  • Informationen zum Bilanzierungsverhalten

Reporting- / Planungs-Instrumente

• Liquiditätsplanung
• Mittelflussrechnung (Cashflow)
• Budgetvergleich, quartalsweise
• Budgetvergleich, jährlich

Einschätzung der qualitativen Faktoren (nach Wichtigkeiten)

Klein- und Mittelunternehmen (KMU)

• Oberstes Management / Fähigkeiten
• Technologie / Produkte / Dienstleistungen
• Führungsorganisation
• Strategie
• Branche
• Rechnungswesen / Organisation

Mittel- und Grossunternehmen

• Branche
• Rechnungswesen / Organisation
• Technologie / Produkte / Dienstleistungen
• Oberstes Management / Fähigkeiten
• Strategie
• Führungsorganisation

Projektunterlagen

Ist ein Projekt Finanzierungsgegenstand, stehen folgende Themen zur Besprechung an:

• Businessplan
• Investitionsplan
• ggf. Objektunterlagen
• Rentabilitätsvorschau
• LOI
• Vertragsentwürfe

Bürgi Nägeli Rechtsanwälte

Unsere Anwaltskanzlei war 1996 First Mover in der digitalen Userinformation zu Recht, Steuern und Wirtschaft. Es war und ist uns ein Anliegen, Rechtsinteressierte durch tiefgehende Internet-Contents für die eigene Rechtsverfolgung und / oder als Vorbereitung für einen informierten Einstieg in ein Mandat zu orientieren und zu sensibilisieren. - Wir danken dem Verlag, der LawMedia AG, dafür, dass sie seither die rund 550 Infowebsites mit ihren generischen Domänen betrieb und nun die Contents seit 02.08.2022 über die zentrale Plattform www.law.ch ausliefert.

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