Kreditzusage Eine Kreditzusage ist ein schöner Erfolg! Aber jetzt beginnt erst die Arbeit: Kreditvertrag sichten und soweit verhandelbar auf die eigenen Bedürfnisse anpassen Prüfen Sie... weiterlesen

Eine gute Vorbereitung des Bankengesprächs ist das „A und O“. In Kreditgesprächen stellen die Bankenvertreter oft die folgenden Fragen: Kaufmännische Leitung Qualifikation des Kaders Fachwissen... weiterlesen

Der Kreditnehmer-Vertreter muss davon ausgehen, dass im Hinblick auf die Gewährung bzw. die Weiterführung des Kredits von der Bank alles und jedes gemessen werden könnte:... weiterlesen

Im Bankenkontakt geht ohne Unterlagen gar nichts! Je nach Gesprächsanlass sind nachgenannte Dokumente situativ oder kumulativ vorgängig zum Gespräch einzureichen bzw. zur Sitzung mitzubringen: Persönliche... weiterlesen

Es empfiehlt sich eine offene, ehrliche und regelmässige Beziehungspflege mit der Bank: Regelmässige Kontakte Nicht nur in schlechten, sondern auch in guten Zeiten Information über... weiterlesen

Sprechen Sie nicht einfach am Bankschalter den Mitarbeiter für ein Kreditgespräch an. Dies gilt als nicht professionell. Verlangen Sie die Kreditabteilung und vereinbaren Sie mit... weiterlesen

Einleitung Die Kommunikation zwischen Kreditgeber und Kreditnehmer folgt den Themen: Erstkontakt Beziehungspflege Unterlagen Persönliche Unterlagen Businessplan Unternehmensunterlagen Projektunterlagen Kennzahlen Fragen der Banker Kreditverhandlungen... weiterlesen

Covenants in Kreditverträgen Seit der letzten Finanzkrise sind sog. „Covenants“ vermehrt in Kreditverträgen anzutreffen. Sie enthalten meistens: quantitative Verpflichtungen des Kreditnehmers qualitative Verpflichtungen des Kreditnehmers... weiterlesen

Unternehmensphasen In der Praxis werden folgende Unternehmensphasen unterschieden: Seed Start-up Aufbau Expansion Reife Turnaround Ablösung / Unternehmensnachfolge / Verkauf Weiterführende Informationen Unternehmensphasen | wikipedia.org Start-Up... weiterlesen

Die Finanzplanung sollte regelmässig auf der Agenda jeder Unternehmensleitung stehen. Dabei ist zu unterscheiden in: Betriebsfinanzierung (Sicherstellung des Tagesgeschäfts) Individuelle Finanzierung bestimmter Vorhaben Internationalisierungs-Finanzierung Finanzierung... weiterlesen

Venture Capital Wachstumsfinanzierung Mezzanine Buyout Spezialsituationen Venture Capital auch: Wagniskapital bzw. Risikokapital =   außerbörsliches Beteiligungskapital („private equity“), welches von einer Wagnisfinanzierungsgesellschaft bzw. Beteiligungsgesellschaft (Venture-Capital-Gesellschaft (VCG))... weiterlesen

Partizipationsscheine Genussscheine Wandel- und Optionsanleihen Nachrangige Anleihen Partizipationsscheine = „stimmrechtslose Aktie“ Weiterführende Informationen Partizipationskapital Genussscheine = verbriefte Form eines besonderen Genussrechts Weiterführende Informationen Aktie –... weiterlesen

Der Kapitalgeber hat die Möglichkeit, die Finanzierungsform auf seine Bedürfnisse hinsichtlich Rendite und Risiko auszurichten.... weiterlesen

Die Charakteristika bzw. Gemeinsamkeiten sind: Nachrangigkeit der zur Verfügung gestellten Mittel (Eigenkapitalcharakter) Verstärkte Beteiligung am Eigenkapital Zeitliche Befristung Rückzahlungsklausel Höhere Verzinsung für das „Quasi-Eigenkapital“ Ergebnisorientierte... weiterlesen

Einleitung Als Alternativen zum klassischen Kredit gibt es verschiedene Finanzierungsinstrumente. Diese hybriden Finanzierungsinstrumente verbinden Eigenkapital- mit Fremdkapitalelemente miteinander. Solche Finanzierungskombinationen werden meistens als hybride Finanzierungsinstrumente... weiterlesen

Einleitung Als weitere, gleichzeitige Betriebsmittel- bzw. Investitions-Finanzierung gelangt in den Betrieben zum Einsatz: Leasing Factoring Forfaitierung Obligationen Leasing Beim Leasingvertrag hat der Leasinggeber dem Leasingnehmer... weiterlesen

Einleitung Die meisten Unternehmen nehmen von einer oder mehreren Banken einen Betriebskredit in Anspruch; vielfach werden heute dem Kontokorrent dann feste Vorschüsse eingebucht, die auch... weiterlesen

Die Unternehmensfinanzierung kann auf klassische Weise oder durch alternative Möglichkeiten erfolgen: Klassischer Kredit Allgemeiner Kredit Kontokorrentkredit Blankokredit Zessionskredit Akzeptkredit Diskontkredit Kautionskredit Akkreditivkredit Überbrückungskredit Betriebsmittel- /... weiterlesen

Kontaktpflege mit Bank als Kreditgeberin Orientierung des Bankbetreuers über die Geschäftsentwicklung Termin-Einhaltung Abschlussdaten (Bilanz + Erfolgsrechnung) Zwischenabschlüsse Kennzahlen Debitorenlisten (bei Globalzession) » Weiterführende Informationen unter... weiterlesen

Die Kreditkosten werden bei der Bank als Kreditgeberin durch folgende Elemente errechnet: Basiszinssatz Berechnung nach den Refinanzierungskosten bei Beschaffung der Kreditsumme am internationalen Geld- und... weiterlesen