Kreditversicherungs-Arten nach Deckungsgegenstand
Die Kreditversicherung lässt sich nach dem Deckungsgegenstand charakterisieren: Warenkreditversicherung Finanzkreditversicherung Kautionsversicherung Staatliche Kreditversicherung... weiterlesen
Informationen zum Thema Darlehen / Kredite in der Schweiz
Kreditversicherungs-Elemente
Die Kreditversicherungen setzen sich in der Regel aus folgenden Elementen zusammen: Kundenprüfung Überprüfung der Kunden-Bonität Daten der Ratingagenturen Bonitätsprüfung Bonitätsprüfung durch den Kreditversicherer Forderungsinkasso (optional)... weiterlesen
Erscheinungsformen
Bei der Kreditversicherung wird unterschieden in: Sitz des Debitorenschuldners Inland (Schweiz) Ausland Forderungen des Versicherungsnehmers Forderungen aus Lieferungen Forderungen aus Leistungen (zB Dienstleistungen)... weiterlesen
Verbreitung
History / Geschäftsidee der Kreditversicherung Die Geschäftsidee der Kreditversicherung wurde von der 1917 in Deutschland gegründeten Hermes Kreditversicherungsbank Aktiengesellschaft (heute Euler Hermes Kreditversicherungs-AG) aufgenommen; ihre... weiterlesen
Vorteile / Nachteile
Die Kreditversicherung zeichnet sich durch folgende Vorteile und Nachteile aus: Vorteile Deckung von unvorhersehbaren Debitorenausfällen Sicherung der eigenen Liquidität Risikoübertragung auf Versicherer Nachteile Versicherungsdeckung erst... weiterlesen
Ziele
Der Versicherungsnehmer einer Kreditversicherung hat folgende Ziele vor Augen: Absicherung der Folgen von Debitorenverlusten infolge Konkurses infolge Nachlassverfahrens infolge Insolvenz (Ausland) Vermeidung von Fremdfinanzierungen Längere... weiterlesen
Rechtsnatur
Versicherungsvertrag Weiterführende Informationen Begriff... weiterlesen
Abgrenzungen
Factoring = Bevorschussung von Debitorenforderungen, unter Abtretung oder Verkauf dieser Ansprüche gegenüber den Abnehmern des Factoringkunden Weiterführende Informationen Factoring-Finance Forfaitierung = Ankauf von Debitorenforderungen gegenüber... weiterlesen
Grundlagen
Gesetzliche Grundlagen Versicherungsvertragsgesetz (VVG) Gesetzestexte Bundesgesetz über den Versicherungsvertrag | admin.ch... weiterlesen
Begriff
Kurzdefinition Absicherung der Unternehmensforderungen gegen Zahlungsausfälle Langdefinition Die Kreditversicherung beinhaltet die Zahlungsausfall-Absicherung die Sicherstellung der Rechnungs-Begleichung den Umgang mit den wirtschaftlichen und politischen Risiken des... weiterlesen
Einleitung zur Kreditversicherung
Kreditversicherung = Schutz vor Debitorenverlusten > Liquiditätssicherung Kernkompetenzen des Kreditversicherers Bonitätsprüfung Bonitätsüberwachung Überblick zur Kreditversicherung » Überblick + Einleitung zur Kreditversicherung » Inhaltsverzeichnis » Begriff... weiterlesen
Muster
Hier finden Sie eine Mustervorlage zur Ausformulierung eines Kreditvertrags für Gewerbeimmobilien: Disposition Kreditvertrag für Gewerbeimmobilie... weiterlesen
Fondsimmobilien-Finanzierung
Bei Immobiliengesellschaften und Immobilienfonds beurteilt sich die Bonität über die Immobilien im Portefeuille und deren Ertragskraft. Im übrigen gelten die Prinzipien der PRAXIS ZUM HYPOTHEKARKREDIT... weiterlesen
Regulatorische Massnahmen
Selbstverständlich sind die Kreditierungsvorgaben von „Basel II“ auch auf die Finanzierung von Gewerbeimmobilien anzuwenden. Die Schweizerische Nationalbank (SNB) hat im Interesse der Systemstabilität auf die... weiterlesen
Hypotheken-Konditionen
Grundsätzlich gelten hier die allgemeinen Zinsfestsetzungregeln des betreffenden Hypothekar-Modells: Hypotheken-Arten Hypothekar-Strategie Weiterführende Informationen Vorbereitung Kreditaufnahme Kreditantrag / Kreditunterlagen / Kreditgespräch Kreditverhandlungen und Abschluss... weiterlesen
Grundstück (Pfandobjekt) / Belehnung
Ohne Anspruch auf Vollständigkeit wird bei der Kreditierung hinsichtlich des Hypotheken-Unterpfandes vor allem auf folgende Kriterien abgestellt: Lage Makrolage Mikrolage Bewertung Substanzwert (heute vorausgesetzt, weniger... weiterlesen
Tragbarkeit
Der Kreditersuchende hat eine Tragbarkeitsrechnung zu erstellen und diese im Rahmen seines Kreditantrages beim Kreditinstitut plausibel und nachvollziehbar vertreten zu können. Massgebend sind die Kennzahlen... weiterlesen
Alternative Finanzierungsinstrumente
Manche Immobilienkäufer oder –eigentümer lieben es, anstelle einer konventionellen Finanzierung auf spezielle Refinanzierungsformen zurückzugreifen: Kapitalmarktfinanzierung Die Finanzierung auf dem Kapitalmarkt-Wege geschieht gewöhnlich in zwei Formen... weiterlesen
Konventionelle Finanzierung
Die konventionelle Finanzierung von Gewerbeimmobilien kennt zwei Typen: Direkter Kredit Bankkredit... weiterlesen
Eigenmittel
Der Eigentümer einer Gewerbeimmobilie hat wesentlich mehr Eigenmittel für den Kauf bzw. die Finanzierung aufzubringen als jener für eine Kapitalanlage-Wohnimmobilie. Die Finanzierungsanteile betragen in der... weiterlesen
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