Lombard-Kreditnehmer unter Druck: Banken fordern zusätzliche Sicherheiten
Lombard-Kreditnehmer: Das Risiko an den Finanzmärkten ist hoch - und kann weiter zunehmen. Drohende Margin Calls bei fallenden Märkten... weiterlesen
Informationen zum Thema Lombardkredit in der Schweiz
KI Generative: Der beliebte «Lombard»
«Der beliebte «Lombard» bezieht sich auf den Lombardkredit, eine Form der Kreditvergabe, bei der Wertpapiere als Sicherheit dienen. Dieser Kredit ist ein Kontokorrentkredit, bei dem... weiterlesen
Optionsgeschäfte / Risiken + Margen bei SOFFEX-Optionen
Art des Optionsgeschäftes maximales Risiko (theoretisch) Sicherheitsmarge/ Einschuss (allgemeine Hinweise) Calls Call-Kauf Optionspreis + Spesen kein Kreditcharakter, wenn der Kunde den Optionspreis nicht auf Kredit... weiterlesen
Termingeschäfte / Risiken + Sicherheitsmargen
Art des Termingeschäftes maximales Risiko (theoretisch) Sicherheitsmarge in % der Kontraktsumme (Richtwerte) Aktien, PS, Optionsscheine fester Kauf Kontraktsumme + Spesen 50% ... weiterlesen
Checkliste: Überblick «Lombardkredit»
Kredit a. Kreditlimite von … oder: b. Darlehen von … Benutzung a. auf Kontokorrentkonto Nr…. b. auf Darlehenskonto Nr. … Verwendung a. Betriebskredit Finanzkredit (Lombardkredit... weiterlesen
Checklisten
Überblick «Lombardkredit» Termingeschäfte / Risiken + Sicherheitsmargen Optionsgeschäfte / Risiken + Margen bei SOFFEX-Optionen KI Generative: Der beliebte «Lombard»... weiterlesen
Kreditbetrag
Allgemeines In der Praxis wird der Kreditbetrag aufgrund differenzierter Belehnungswerte bestimmt: die nachfolgende Belehnungstabelle Belehnungstabelle Die Belehnungstabelle für Lombardkredite ergibt folgende Werte: Belehnungstabelle für Lombardkredite... weiterlesen
Kreditform
Als Finanz- oder Betriebskredit wird der «Lombardkredit» in zwei Formen zur Verfügung gestellt: Kontokorrentkredit Darlehen... weiterlesen
Voraussetzungen
Die Bankverträge (Lombard-Kreditvertrag, Pfandvertrag und AGB) sehen regelmässig vor, dass die Bank bei Nichteinhaltung von Kreditnachdeckung bzw. –eindeckung sofort zur Pfandverwertung berechtigt ist, und zwar... weiterlesen
Pfandverwertung
Rechtsgrundlage: ZGB 891 Abs. 1 Hier finden Sie die folgenden Informationen zur Pfandverwertung: Voraussetzungen Arten Zwangsvollstreckung Privatverwertung... weiterlesen
Arten
Die Pfandvertragsparteien sehen meistens zwei Arten von Pfandverwertungen vor: Zwangsvollstreckung Pfandverwertung ohne Beiziehung der Zwangsvollstreckungsorgane durch freihändige Verwertung (sog. Privatverwertung). Regelmässig sehen die Pfandverträge die... weiterlesen
Zwangvollstreckung
Grundzüge Die Realisierung der Zwangsvollstreckung erfolgt nach den Regeln des Bundesgesetzes über Schuldbetreibung und Konkurs, insbesondere durch Betreibung auf Pfandverwertung (SchKG 41, insbesondere SchKG 151... weiterlesen
Privatverwertung
Begriff Bei der Privatverwertung ist der Pfandgläubiger aufgrund einer entsprechenden Parteiabrede mit dem Pfandschuldner berechtigt, anstelle der amtlichen Zwangsvollstreckung das Pfandobjekt auf dem Wege der... weiterlesen
Ausgangslage
Die Pfandverwertung erweist sich (im Nachhinein) als in einem ungünstigen Zeitpunkt. Die Kurse sind kurzfristig nach der Pfandverwertung wieder angestiegen. Dabei gilt zu beachten: Abgesehen... weiterlesen
Selbstverschulden
Die Bank wird geltend machen, es wäre Sache des Kreditnehmers gewesen, rechtzeitig die Kreditnachdeckung bzw. –eindeckung zu leisten und die Pfandverwertung zu verhindern. Aus grundsätzlichen... weiterlesen
Bankenombudsman
Der Weg zur Geltendmachung seiner unzulässigen Pfandverwertung führt in der Regel über den Bankenombudsman. Es ist dem Bankkunden diese Zwischenstufe aus folgenden Gründen zu empfehlen:... weiterlesen
Friedensrichter
Begehren Der Kunde wird – konsequent zur Ausgangslage (Kurserholung / Geltendmachung einer unzulässigen Pfandverwertung) – tendenziell primär Wiederherstellung des ursprünglichen Zustandes und nur sekundär Schadenersatz... weiterlesen
Gericht
Rechtsbegehren Der Kreditnehmer wird in aller Regel die Wiederherstellung des ursprünglichen Zustandes verlangen müssen; dies fällt der Bank in der Regel auch einfacher, als eine... weiterlesen
Einreden des verfrühten Verkaufs
Der Kreditnehmer wird geltend machen, dass sich der Kurs vor Ablauf der Nachdeckungsfrist wieder erholt habe und der margin call gegenstanslos geworden sei; ihm der... weiterlesen
Einrede des verspäteten Verkaufs
Verwertet die Bank nicht unmittelbar nach unbenutztem margin call, so verwirkt sie je nach konkreten Verhältnissen (mehrere Tage, Kursanstieg usw.) ihr Liquidationsrecht für den betreffenden... weiterlesen