Publikationsorgan Gegenstand FINMA vom 26.11.2012 Die FINMA verlangt mit ihrer Mitteilung 2012 / 41 vom 26. November 2012: Aufsichtsrechtliche Massnahmen – Retrozessionen, von den Banken... weiterlesen

Kasuistik Gericht / Entscheid Rigeste BGE 4A_127/2012 vom 30.10.2012 Retrozessionen-Herausgabe bei der Vermögensverwaltung einer Bank Die Retrozessionen-Grundsätze gelten laut Bundesgericht auch für: Banken, die als... weiterlesen

Will der geschädigte Anleger eine sorgfaltswidrige Vermögensverwaltung geltend machen, hat er folgendes zu beachten: Der Vermögensverwalter trägt die Beweislast für die von ihm behauptete korrekte... weiterlesen

Genehmigung gemäss AGB Die Banken-AGB enthalten meistens Bestimmungen, wonach Beanstandungen über Ausführung oder Nichtausführung von Kundenaufträgen umgehend resp. innerhalb einer bestimmten Frist zu rügen sind.... weiterlesen

Aufklärung bei Vertragsabschluss, d.h. mit dem konkreten Verwaltungsauftrag Aufklärung im Einzelfall als Voraussetzung für eine rechtsgültige Genehmigung Aufklärung nach vertrags- und/oder sorgfaltspflichtwidrigen Bank-Dispositionen Ausgangslage: Bank-Dispositionen... weiterlesen

Erteilte Genehmigung Genehmigung nicht vertragsgemässen bzw. Sorgfaltsregeln verletzenden Verhaltens Keine Vertragsänderung Kein Recht der beauftragten Bank, inskünftig gleich handeln zu dürfen! Genehmigung von Weisungsverletzung Keine... weiterlesen

Genehmigungserfordernis nur bei weisungs- oder sorgfaltswidriger Bankenhandlung! Weisungsverletzung Beweisobliegenheit des Kunden Verletzung quantitative Weisungen: einfacher Nachweis Verletzung qualitative Weisungen (Anlageziele und/oder Risikokategorien): Nachweiserfüllung anspruchsvoller Sorgfaltspflichtverletzung... weiterlesen

Einleitung Folgende Rechtsverhältnisse zwischen Bank und Kunde sind üblich: Konto- und Depotführungs-Vertrag Anlageberatung (Anlageberatungsvertrag / „asset advisory agreement“) Kunde trifft aufgrund des Bankenrats den konkreten... weiterlesen