Ist die Vertragspartei durch den Finanzintermediär identifiziert worden, ist der Pflicht des Art. 3 GwG grundsätzlich genüge getan.
Kommen jedoch während der weiteren Geschäftsbeziehung Zweifel über die Identität der Vertragspartei oder über den wirtschaftlichen Berechtigten auf, so muss der Finanzintermediär erneut tätig werden und die entsprechenden Massnahmen wiederholen. In der Praxis überwiegen dabei Zweifel an der Person des wirtschaftlichen Berechtigten. Häufige Anhaltspunkte sind:
- Kontoinhaber und begünstigte Person bei Einzahlungen differieren
- Bevollmächtigte anstatt die Vertragspartei führen Transaktionen aus
- Umfang und Wert der Transaktionen stehen mit den persönlichen und wirtschaftlichen Verhältnissen der Vertragspartei in Widerspruch.
Exkurs:
Versicherungseinrichtungen müssen bei einer rückkaufsfähigen Versicherung die wirtschaftlich berechtigte Person erneut feststellen (Art. 5 Abs. 2 GwG), wenn:
- im Versicherungsfall oder bei Rückkauf
- die anspruchsberechtigte Person nicht mit derjenigen im Zeitpunkt des Vertragsabschlusses übereinstimmt (bspw. im Falle einer Abtretung).
Bürgi Nägeli Rechtsanwälte
Unsere Anwaltskanzlei war 1996 First Mover in der digitalen Userinformation zu Recht, Steuern und Wirtschaft. Es war und ist uns ein Anliegen, Rechtsinteressierte durch tiefgehende Internet-Contents für die eigene Rechtsverfolgung und / oder als Vorbereitung für einen informierten Einstieg in ein Mandat zu orientieren und zu sensibilisieren. - Wir danken dem Verlag, der LawMedia AG, dafür, dass sie seither die rund 550 Infowebsites mit ihren generischen Domänen betrieb und nun die Contents seit 02.08.2022 über die zentrale Plattform www.law.ch ausliefert.
Das könnte Sie auch noch interessieren:
Vorbehalt / Disclaimer
Diese allgemeine Information erfolgt ohne jede Gewähr und ersetzt eine Individualberatung im konkreten Einzelfall nicht. Jede Handlung, die der Leser bzw. Nutzer aufgrund der vorstehenden allgemeinen Information vornimmt, geschieht von ihm ausschliesslich in eigenem Namen, auf eigene Rechnung und auf eigenes Risiko.
Urheber- und Verlagsrechte
Alle in dieser Web-Information veröffentlichten Beiträge sind urheberrechtlich geschützt. Das gilt auch für die veröffentlichten Gerichtsentscheide und Leitsätze, soweit sie von den Autoren oder den Redaktoren erarbeitet oder redigiert worden sind. Der Rechtschutz gilt auch gegenüber Datenbanken und ähnlichen Einrichtungen. Kein Teil dieser Web-Information darf ohne schriftliche Genehmigung des Verlages in irgendeiner Form – sämtliche technische und digitale Verfahren – reproduziert werden.
