Anlegerschutz

Rechtsgrundlagen

Allgemein Es herrscht eine überwiegende Auffassung, dass sich die Informations- und Beratungspflichten aus dem Auftragsrecht (Art. 394 – 406h OR) ergeben, wobei die einzelnen Pflichten... weiterlesen

Anlegerschutz

Selbstregulierung

Die Selbstregulierung hat in der Finanzbranche eine grosse Bedeutung. Berufsverbände können flexibler und schneller auf die sich rasch verändernde Welt der Finanzdienstleistungen reagieren. Zudem kenne... weiterlesen

Anlegerschutz

Adressen

Eidgenössische Finanzmarktaufsicht FINMA Schwanengasse 2 CH–3003 Bern Tel: +41 31 327 91 00 Fax: +41 31 327 91 01 www.finma.ch Internationale Handelskammer / ICC Publishing... weiterlesen

Anlegerschutz

Anlegerpool

Solange kein von der EBK eingesetzter Beobachter oder Liquidator resp. Konkursverwalter die Massnahmen und Gleichbehandlung der Anleger koordiniert, ist ein gemeinsames Vorgehen der geschädigten Anleger... weiterlesen

Anlegerschutz

Zwangsvollstreckung

Wird über den Anlageberater der Konkurs eröffnet, hat der Anleger 2 «Optionen» : Er kann das Aussonderungsbegehren für die in seinem Namen und auf seine... weiterlesen

Anlegerschutz

Strafrecht

Tatbestände Der Anleger kann den Berater wegen Anlagebetrug, Veruntreuung oder ungetreuer Geschäftsführung bei den zuständigen Strafuntersuchungsbehörde anzeigen (Achtung: je nach Straftatbestand besteht eine dreimonatige Strafantragsfrist).... weiterlesen

Anlegerschutz

Zivilrecht

Rechtsmittel Neben Schadenersatz will der Anleger die mit seinem Geld erworbenen Wertpapiere ausgehändigt haben. Gemäss OR Art. 400 und OR Art. 401 besitzt er hierzu... weiterlesen

Anlegerschutz

Anlagebetrug

Massnahmen bei Anlagebetrug Denkbar sind in rechtlicher Hinsicht Massnahmen folgender Natur: Zivilrechtliche Massnahmen Strafrechtliche Massnahmen Zwangsvollstreckungsrechtliche Massnahmen Der Anlagebetrug im Anfangsstadium ohne konkreten Vermögensschaden wird... weiterlesen

Anlegerschutz

Prozessual

Ausgangslage Wenn der Versuch zur gütlichen Beilegung des Streits scheitert, so bleibt nur der Klageweg. In aller Regel sind solche Prozesse extrem teuer, risikoreich und... weiterlesen

Anlegerschutz

Vorprozessual

Gütliche Einigung Zuerst sollte immer das Gespräch mit der Bank bzw. dem selbständigen Vermögensverwalter gesucht werden. Bei einer Bank haben Sie nur dann Chancen, zu... weiterlesen

Anlegerschutz

Haftung

Relevante Fehler Beratungsfehler können, müssen aber nicht, die Haftung des Vermögensverwalters oder Anlageberaters zur Folge haben. Fehler können in allen Bereichen der Beratertätigkeit auftreten –... weiterlesen

Anlegerschutz

Beratungsfehler

Haftung bei Beratungsfehlern Beratungsfehler können, müssen aber nicht, die Haftung des Vermögensverwalters oder Anlageberaters zur Folge haben. Fehler können in allen Bereichen der Beratertätigkeit auftreten... weiterlesen

Anlegerschutz

Anlageberatung

Begriff Unter Anlageberatung versteht man die aktive Mitwirkung eines Bankiers (oder anderer Fachleute) bei der individuellen Planung einer Investition oder einer Umdisposition von Vermögenswerten. Rechtsnatur... weiterlesen

Anlegerschutz

Spezielle Vermögensverwaltung

Begriff Beim speziellen Vermögensverwaltungsauftrag hat sich der Vermögensverwalter an die Weisungen des Kunden zu halten. Rechtsnatur Der SVV-Vertrag untersteht dem Recht über den einfachen Auftrag.... weiterlesen

Anlegerschutz

Allgemeine Vermögensverwaltung

Begriff Bei der allgemeinen Vermögensverwaltung übt die Bank den Auftrag im Rahmen der üblichen bankmässigen Vermögensverwaltung nach ihrem freien Ermessen aus. Rechtsnatur Der typische Verwaltungsvertrag... weiterlesen

Anlegerschutz

Vermögensverwaltung

Definition Vermögensverwaltung Betreuung von Anlagen durch den mit dieser Aufgabe betrauten (Vermögens-)Verwalter. Person des Vermögensverwalters Die mit der Vermögensverwaltung betraute Person kann verschiedener Provenienz sein... weiterlesen

Anlegerschutz

Seriosität/Transparenz

Begriff Ein seriöser Berater ist transparent und berücksichtigt das Vorwissen und die Fähigkeiten des Kunden. Er informiert ehrlich und offen über die Kosten und Risiken.... weiterlesen

Anlegerschutz

Unabhängigkeit

Interessenkonflikte Die Integrität des Beraters ist von zentraler Bedeutung. Der Kunde darf eine objektive Beratung erwarten. Depots sollten deshalb nicht mit Eigenprodukten abgefüllt werden und... weiterlesen

Anlegerschutz

Anlagestrategie

Weg zur Anlagestrategie Auf die Aufklärung folgt die Erarbeitung der Anlagestrategie. Ein Berater, der eine den Kundenbedürfnissen widersprechende Anlagestrategie verfolgt, verletzt seine Sorgfaltspflichten. Die Anlagestrategie... weiterlesen

Anlegerschutz

Einleitung zum Anlegerschutz

Hier finden Anleger Informationen zum Thema Anlage- und Vermögensberatung, Anlegerschutz und Kapitalanlageschutz in der Schweiz: » Pflichten von Anlage- und Vermögensberatern » Anlagegrundsätze » Falsche... weiterlesen