Weg zur Anlagestrategie Auf die Aufklärung folgt die Erarbeitung der Anlagestrategie. Ein Berater, der eine den Kundenbedürfnissen widersprechende Anlagestrategie verfolgt, verletzt seine Sorgfaltspflichten. Die Anlagestrategie... weiterlesen

Form und Inhalt der Aufklärung Notwendigkeit, Inhalt und Umfang der Aufklärung hängen ab von der Art der Anlage, der Person des Anlegers und dem vereinbarten... weiterlesen

1. Aufklärung Notwendigkeit, Inhalt und Umfang der Aufklärung hängen ab von der Art der Anlage, der Person des Anlegers und dem vereinbarten Pflichtenumfang. Bei der... weiterlesen

Eine Pflicht kann bewusst verletzt werden bzw. wenn die nötige Sorgfalt ausser Acht gelassen wird. Nachfolgend sind ein paar typische Pflichtverletzungen aufgeführt: Interessenkonflikte Falsche/nicht-anlegergerechte Aufklärung... weiterlesen

Vertragsarten Andere Pflichten sind vom konkreten Vertrag abhängig. Es sind drei Arten von Verträgen zu unterscheiden: reine Beratungsverträge. spezifische Verwaltungsaufträge, bei denen der Verwalter „nur“... weiterlesen

Gewisse (ungeschriebene) Pflichten sind immer zu beachten, unabhängig davon, ob es sich um Vermögensverwaltungs-Vollmandat oder um reine Anlageberatung handelt. Es sind dies: eine individuelle, kundengerechte... weiterlesen

Hände weg… bei unaufgeforderten Anlageangeboten! wenn der Anbieter an exotischen Auslandadressen domiziliert ist! bei Renditeversprechen in zweistelliger Höhe! bei überaus günstigen Honoraren und Courtagen! wenn... weiterlesen

Machen Sie sich vor und nach dem Meeting mit dem Berater Gedanken zu folgenden Themen: vorher: Welche Ziele verfolge ich mit der Anlage? Sind die... weiterlesen

Jeder Mensch ist einzigartig – und doch lassen sich wiederholende Verhaltensmuster erkennen. Kriterien sind: Risikofreude Gewinnorientierung Gelassenheit Vorsicht. Der Risikofreudige Er tätigt spekulative Anlagen (bevorzugt... weiterlesen

Rubrum der Vertragsparteien (Auftraggeber [Anleger] und Auftragnehmer [Anlageberater]) Formulierung des Anlagezieles Depotstruktur (siehe Diversifikation vorn) vom Auftragnehmer einzuhaltende Richtlinien Negativumschreibung (ausgenommene Anlagearten, Länder, Währungen und... weiterlesen

Erkundigen Sie sich über die Person des Beraters Verlangen Sie Referenzen Lassen Sie sich nicht durch Herzeigedepots blenden Fordern Sie Vorlage eines Handelsregister-Auszugs und erkundigen... weiterlesen

Selbstregulierung Die Selbstregulierung hat in der Finanzbranche eine grosse Bedeutung. Berufsverbände können flexibler und schneller auf die sich rasch verändernde Welt der Finanzdienstleistungen reagieren. Zudem... weiterlesen

Anlegerschutz: Präventionsaspekte  » Anlegerrechte » Vertragsanforderungen » Welcher Anlagetyp sind Sie? » Grundsätzliche Überlegungen » Hände weg!... weiterlesen