- Zielpublikum
- Personen 60 +
- Ziele:
- Wohnenbleiben (Verbleib am bisherigen Lebensmittelpunkt)
- Eigenkapitalfreisetzung (Zweck zB Lebensabend geniessen, Reisen, Hobbies etc.)
- Transaktionsform
- Eigentumsübertragung auf Spezial-Immobiliengesellschaft mit gleichzeitiger Eintragung eines lebenslänglichen Wohnrechts zugunsten der Ehegatten, mit Rechts-Fortbestand auch im Falle des Ablebens des Erstversterbenden
- Kaufpreis abzüglich kapitalisiertem Wert der Wohnrechts-Dienstbarkeit wird ausbezahlt
- Transaktionsart
- Eher Versicherungs-, denn Finanzgeschäft
- Anbieter / Erwerber
- Versicherer (zB ehemals SwissRe, GE-Life)
- Finanzinstitute
- Privatpersonen, die diese Investitionsform bevorzugen
- Verbreitung
- insbesondere Grossbritannien, USA
- in der Schweiz noch wenig anzutreffen
Weiterführende Informationen
ODERICH PETER, Immobilienfinanzierung, Zahltag nach dem Tod – Das Eigenkapital am eigenen Haus freisetzen: In Grossbritannien dringen Versicherer in einen neuen Markt ein, in: Schweizer Versicherung, Februar 2008, S. 32