Grundlagen
- Zivilrecht
- Vermögensverwaltungsvertrag
- Auftragsrecht (OR 394 – OR 406)
- Vermögensverwaltungsvertrag
- Execution only Verwaltung
- Auftragsrecht (OR 394 – OR 406)
- Vermögensberatungsvertrag (auch Anlageberatung)
- Auftragsrecht (OR 394 – OR 406)
- Datenschutzgesetz (DSG)
- Auskunft
- Strafrecht
- Mögliche Tatbestände im Zusammenhang mit Retrozessionen
- Ungetreue Geschäftsführung (StGB 158)
- Veruntreuung (StGB 138)
- Betrug (StGB 146)
- Bestechung (UWG 4a Abs. 1)
- Mögliche Tatbestände im Zusammenhang mit Retrozessionen
- Aufsichtsrecht
Weiterführende Informationen
- Auftrag | auftrags-recht.ch
- Datenschutz
- Bestechung
- Geldwäscherei
Rechtsverhältnis-Arten
1. Vermögensverwaltung
- Leistungen
- Grundlagen
- Verwaltung eines Teilvermögens (Portfolio oder Portefeuille)
- Bevollmächtigung des Vermögensverwalters durch den Kunden, in seinem Namen und auf seine Rechnung Kaufs- und Verkaufsaufträge zu tätigen
- Wirtschaftliche Vermögensverwaltung
- Vermögensanlage-Entscheidungsprozess, inkl. Umsetzung
- Ständige Kontrolle
- Überwachung der Anlagen
- Umschichtung der Anlagen (kein Churning)
- Technische Vermögensverwaltung
- Transaktionsvollzüge
- Sorgfältige Konto- und Depotverwaltung
- Einzug von Dividenden und Zinsen, Bezugsrechts-Ausübungen, Erstellung von Steuerverzeichnissen
- Grundlagen
- Gegenleistungen des Kunden
- Wirtschaftliche Verwaltung
- Vom Kunden zu entrichtende Verwaltungsgebühr
- ev. erfolgsabhängige Performancegebühr
- Technische Verwaltung
- Depotgebühren
- Courtagen (Werpapierkommissionen)
- Transaktionsgebühren
- Wirtschaftliche Verwaltung
2. Execution only-Verwaltung
- Leistungen
- Nur Technische Verwaltung
- Bankenkontakt und Tätigung von Aufträgen ausschliesslich nach Weisung des Kunden
- Keine wirtschaftliche Vermögensverwaltung
- Keine Anlageempfehlungen
- Nur Technische Verwaltung
- Gegenleistungen des Kunden
- Vom Kunden zu entrichtende Verwaltungsgebühr
3. Vermögensberatung (auch Anlageberatung)
- Leistungen
- Grundlagen
- Beratung in Geld- und Kapitalanlagen, insbesondere durch Erteilung von Anlageempfehlungen
- Keine Bevollmächtigung zu Konto- und Depot-Dispositionen
- Grundlagen
- Gegenleistungen des Kunden
- Beratungshonorar (oft Zeithonorar)
Rechtsnatur
Vermögensverwaltungsvertrag (einfacher Auftrag im Sinne von OR 394 ff.)
Kunden-Pflichten
- Hauptpflicht
- Honorar-Zahlung an den Beauftragten
- Verwaltungshonorar (management fee)
- Erfolgshonorar (performance fee)
- Kombination von Verwaltungs- und Erfolgshonorar)
- Vgl. OR 394 Abs. 3
- Honorar-Zahlung an den Beauftragten
- Nebenpflichten
- Ersatz von Auslagen und Verwendungen (kurz: Auslagenersatz; OR 402 Abs. 2)
- Pflicht zur Befreiung von Verbindlichkeiten (OR 402 Abs. 2)
- Mitwirkungsobliegenheiten
- Instruktion / Erteilung von Auskünften und Weisungen
- Dokumentenaushändigung
- Bevollmächtigung
- Geldwäscherei-Compliance
- Auskünfte für Kundenidentifikation
- Feststellung des wirtschaftlich Berechtigten
- Pflicht zur Warnung vor bekannten Gefahren
- Haftung
- Haftung dem Beauftragten für den Schaden, der diesem aus dem Auftrag erwächst und für den sich der Auftraggeber nicht exkulpieren kann
- vgl. OR 402 Abs. 2
Weiterführende Informationen
Vermögensverwalter-Pflichten
- Hauptpflichten
- Auftragsgemässe Geschäftsbesorgung (vgl. OR 394 Abs. 1)
- Weisungsbefolgung (vgl. OR 397 Abs. 1)
- Persönliche Auftragsausführung (vgl. OR 398 Abs. 4)
- Sorgfaltspflichten (vgl. OR 398 Abs. 2)
- Treuepflichten (vgl. OR 398 Abs. 2)
- Obhuts- und Schutzpflichten
- Selbstkontrahierungsverbot
- Doppelvertretungsverbot
- Interessenkonfliktvermeidung
- Nebenpflichten
- Rechenschafts- und Herausgabepflicht (vgl. OR 400 Abs. 1)
- Aufklärungs- und Beratungspflicht (vgl. OR 398 Abs. 2 i.V.m. OR 400 Abs. 1)
- Geheimhaltungspflicht (vgl. OR 398 Abs. 2)
- Haftung
- Haftungsarten
- Vertragliche Haftung (vgl. OR 398 Abs. 2)
- Nichterfüllung
- Verzug
- Nicht gehörige Erfüllung
- Ausservertragliche Haftung (vgl. OR 41 ff.)
- Vertragliche Haftung (vgl. OR 398 Abs. 2)
- Der externe Vermögensverwalter (UVV) haftet infolge nicht gehöriger Erfüllung für die
- Verletzung der Retro-Informationspflicht (zB Folgekosten)
- Verletzung der Retro-Herausgabepflicht (zB Folgekosten)
- Churning-Folgen (unnötige Gebühren, Anlageschaden aus zu frühem Titelverkauf u.a.m.)
- Haftungsarten
Weiterführende Informationen
- Verband Schweizerischer Vermögensverwalter VSV – Standesregeln | vsv-asg.ch
- SBVg-Richtlinien für Vermögensverwaltungsaufträge | swissbanking.ch
Bürgi Nägeli Rechtsanwälte
Unsere Anwaltskanzlei war 1996 First Mover in der digitalen Userinformation zu Recht, Steuern und Wirtschaft. Es war und ist uns ein Anliegen, Rechtsinteressierte durch tiefgehende Internet-Contents für die eigene Rechtsverfolgung und / oder als Vorbereitung für einen informierten Einstieg in ein Mandat zu orientieren und zu sensibilisieren. - Wir danken dem Verlag, der LawMedia AG, dafür, dass sie seither die rund 550 Infowebsites mit ihren generischen Domänen betrieb und nun die Contents seit 02.08.2022 über die zentrale Plattform www.law.ch ausliefert.
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