Erkundigen Sie sich über die Person des Beraters
- Verlangen Sie Referenzen
- Lassen Sie sich nicht durch Herzeigedepots blenden
- Fordern Sie Vorlage eines Handelsregister-Auszugs und erkundigen Sie sich bei der Revisionsstelle nach dem Vorliegen der EBK-Bewilligung und er Solvenz / rechtsgenügenden Organisation (notieren!).
Informationen an Ihren Berater über
- Ihre Ziele
- Ihre Erfahrenheit oder Unerfahrenheit in Anlageangelegenheiten
- den Umfang Ihres Vermögens und/oder ob sie Anlagemittel fremdfinanziert sind
Der Berater kann Ihnen nur mit diesem Wissenstand die adäquate Anlage empfehlen.
Der Berater muss die wichtigsten Anlageprinzipien beachten:
- Grad der Erfahrenheit des Kunden
- Erstellung eines Anlagekonzepts
- Sicherheit (angemessene Risikoverteilung ( [Diversifikation bezüglich Portfolio-Positionen, nach Anlagearten sowie geografisch] und Substanzerhaltung)
- Rentabilität (keine überhohe Rendite mit Risiken, aber kein blosses Zuführen auf einen Kontokorrent [Investitionszwang])
- Liquidität (Erwerb leicht handelbarer Anlagewert)
- Aufklärungspflicht bei kreditierter Vermögensanlage / schonende Verwertung
Reduzieren Sie die Vertrauensrisiken:
- Transferieren Sie das Geld an eine Bank Ihrer Wahl und lassen Sie das Konto auf Ihren Namen eröffnen [so bleiben Sie gegenüber der Bank anspruchsberechtigt / die Mittel bleiben in Ihrem Rechtskreis].
- Erteilen Sie nur eine «beschränkte Verwaltungsvollmacht» zum Depot [Der Anbieter kann nur Wertschriften kaufen und verkaufen, jedoch kein Geld abheben].
- Achten Sie auf eine «schnelle Ausstiegsmöglichkeit» [zur Schadensbegrenzung bei Geldbedarf, Streit mit dem Anlageberater etc.].
Sämtliche Unterlagen (Rechenschaftsablage [Depotauszüge/Performance-Reports] ) müssen dem Kunden zur Verfügung gestellt werden:
- rechtzeitig
- vollständig
- wahrheitsgemäss.
Diese Unterlagen dienen auch der Kontrolle der Einhaltung der vereinbarten Anlagepolitik.
Achtung:
- Rügen Sie innert üblicherweise 4 Wochen weisungswidrige Transaktionen nicht, so gelten diese als konkludent genehmigt.
- Auch banklagernde Korrespondenz löst die Zugangs- und Genehmigungsfiktion aus.
Bestimmen Sie die ausführende Börse und arbeiten Sie insbesondere bei den Kaufsgeschäften – soweit möglich – mit Limiten und für Folgegeschäfte mit limitierten ordres liées; so stellen Sie eine bessere Gewinnspanne her und es reduziert sich das Verlustrisiko.
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