Vertragsarten
Andere Pflichten sind vom konkreten Vertrag abhängig. Es sind drei Arten von Verträgen zu unterscheiden:
- reine Beratungsverträge.
- spezifische Verwaltungsaufträge, bei denen der Verwalter „nur“ die Weisungen des Kunden ausführt.
- allgemeinen Verwaltungsaufträge, bei denen der Verwalter praktisch ohne Weisungen des Kunden die Anlagen verwaltet.
Einzelne Sorgfaltspflichten
Die entsprechenden Pflichten sind meistens nicht ausdrücklich festgeschrieben, sondern ergeben sich aus dem Vertragszweck und allgemein gültigen Sorgfaltspflichten:
- Erkundigungspflicht bzw. Informationsbeschaffungspflicht
- Objektgerechte Aufklärung
- Anlegergerechte Aufklärung
- Erarbeitung der Anlagestrategie gestützt auf das Kundenprofil
- Umsetzung der gewählten Anlagestrategie
- Überwachung der Depotentwicklung
- Anpassung/Umschichtung der Anlagen
- Performance-Analyse
- Buchführung und Reporting
- Aufbewahrung der Bücher
Organisationspflichten (vor allem bei Banken)
- Die betriebliche Organisation und die zur Verfügung gestellten Mittel müssen so beschaffen sein, dass die Mitarbeiter ihre Pflichten erfüllen können.
- Monitoring: Das Finanzinstitut muss ihre Berater und Verwalter überwachen.
- Bei grösseren Unternehmen hat die Überwachung durch einen Compliance Officer zu geschehen.
Bürgi Nägeli Rechtsanwälte
Unsere Anwaltskanzlei war 1996 First Mover in der digitalen Userinformation zu Recht, Steuern und Wirtschaft. Es war und ist uns ein Anliegen, Rechtsinteressierte durch tiefgehende Internet-Contents für die eigene Rechtsverfolgung und / oder als Vorbereitung für einen informierten Einstieg in ein Mandat zu orientieren und zu sensibilisieren. - Wir danken dem Verlag, der LawMedia AG, dafür, dass sie seither die rund 550 Infowebsites mit ihren generischen Domänen betrieb und nun die Contents seit 02.08.2022 über die zentrale Plattform www.law.ch ausliefert.
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